Kiểm toán Nhà nước công bố một loạt sai phạm nghiêm trọng tại MHBS

VietTimes -- Theo tài liệu của KTNN vừa công bố, MHBS dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn ở các ngân hàng, các khoản cho khách hàng nợ, vay để mua chứng khoán tại công ty không đúng quy định lên đến hàng trăm tỷ đồng từ năm 2010…
MHBS dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn ở các ngân hàng
MHBS dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn ở các ngân hàng

Cũng theo tài liệu này, Công ty cổ phần Chứng khoán Phát triển Nhà Đồng bằng Sông Cửu Long (MHBS) đã vi phạm các quy định trong  hoạt động kinh doanh chứng khoán, dẫn đến nợ đọng tồn nhiều, khó có khả năng thu hồi.

Cụ thể, MHBS cho khách hàng nợ tiền mua chứng khoán 282,72 tỷ đồng; cho vay mua chứng khoán thông qua hợp đồng hợp tác đầu tư 53,16 tỷ đồng, thông qua hợp đồng ủy thác đầu tư 70,4 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, MHBS kinh doanh thua lỗ không có nguồn để trả trái phiếu đến hạn 400 tỷ đồng, không quản lý tách biệt tiền và chứng khoán của nhà đầu tư và công ty chứng khoán.

Mặc dù, theo Thông tư 210/2012/TT-BTC hướng dẫn về thành lập và hoạt động công ty chứng khoán, các CTCK phải thực hiện tách bạch quản lý tài khoản tiền gửi khách hàng trước ngày 15/1/2014. Hay theo quy định tại Khoản 2 – Điều 71- Luật Chứng khoán, CTCK có nghĩa vụ quản lý tách biệt tiền và chứng khoán của NĐT với tiền và chứng khoán của CTCK. Như vậy, MHBS đã cố tình “phớt lờ” quy định của BTC và làm trái với Luật chứng khoán.

KTNN cho biết thêm, MHBS còn vi phạm một loạt các quy định khác như: gia hạn hợp đồng mua bán lại chứng khoán có kỳ hạn không đúng hướng dẫn của UBCK; dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn tại các ngân hàng; các  khoản cho khách hàng nợ, vay để mua chứng khoán tại công ty không đúng quy định 406,28 tỷ đồng từ năm 2010.

Trước đó, ngày 29/1/2016, cơ quan Cảnh sát điều tra, Bộ Công an thực hiện quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can với 3 cựu lãnh đạo của MHB và MHBS để điều tra về hành vi cố ý làm trái và lạm dụng chức vụ quyền hạn khi đang công tác tại MHBS.

Ba cựu lãnh đạo của MHBS là ông Huỳnh Nam Dũng, Nguyên chủ tịch HĐQT, ông Nguyễn Phước Hòa, Nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng MHB và bà Lữ Thị Thanh Bình, thành viên HĐQT kiêm Tổng giám đốc MHBS. Được biết, theo chủ trương của NHNN, khi sát nhập MHB với BIDV, ông Dũng và ông Hòa được điều động tham gia TV HĐQT BIDV và được phân công chuyên trách giải quyết tiếp những vấn đề còn tồn tại liên quan đến hoạt động của MHB trước khi sát nhập vào BIDV.

Tại thời điểm 30/6/2015, MHBS có tỷ lệ an toàn vốn khả dụng ở mức - 396%, lỗ lũy kế lên tới 345 tỷ đồng, gấp đôi vốn điều lệ. Vốn chủ sở hữu cũng âm 174 tỷ đồng. Theo BCTC, đến hết quý III, MHBS tiếp tục lỗ lũy kế 258 tỷ đồng khiến vốn chủ sở hữu âm 171 tỷ đồng.

Dữ liệu

NCB tăng tốc mạnh mẽ trong nửa đầu 2026, sẵn sàng năng lực cho giai đoạn tăng trưởng mới

NCB tăng tốc mạnh mẽ trong nửa đầu 2026, sẵn sàng năng lực cho giai đoạn tăng trưởng mới

Kết thúc 6 tháng đầu năm 2026, NCB ghi nhận kết quả kinh doanh tăng trưởng ấn tượng, nhiều chỉ tiêu kinh doanh hoàn thành vượt kế hoạch đã đặt ra. Đây là thành quả sau 5 năm ngân hàng kiên định triển khai phương án cơ cấu lại và chiến lược chuyển đổi toàn diện, hướng tới phát triển bền vững.

NCB và cú bứt phá sản phẩm sau 5 năm chuyển mình toàn diện

NCB và cú bứt phá sản phẩm sau 5 năm chuyển mình toàn diện

Từ những giải pháp ngân hàng số tiên phong, các nền tảng tài chính vượt trội dành cho doanh nghiệp, dòng thẻ mang dấu ấn khác biệt đến các giải pháp tài chính tích hợp hệ sinh thái đặc quyền lần đầu có trên thị trường, Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) đang cho thấy những bước tiến lớn về giải pháp, sản phẩm và năng lực đổi mới rõ nét trong hành trình chuyển đổi toàn diện theo Chiến lược mới.

Vì sao doanh nghiệp ngày càng coi trọng chuẩn hóa vận hành?

Vì sao doanh nghiệp ngày càng coi trọng chuẩn hóa vận hành?

Trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng khốc liệt, lợi thế của doanh nghiệp dịch vụ không chỉ nằm ở sản phẩm hay con người mà còn ở khả năng vận hành đồng bộ. Chuẩn hóa quy trình, dữ liệu và năng lực thực thi đang trở thành nền tảng để tạo ra chất lượng dịch vụ bền vững.

Vinamilk: Khi chất lượng sản phẩm trở thành đạo đức nghề nghiệp

Vinamilk: Khi chất lượng sản phẩm trở thành đạo đức nghề nghiệp

Tối 23/7 tại Nhà hát Hồ Gươm (Hà Nội), Công ty Cổ phần Sữa Việt Nam (Vinamilk) phối hợp với Đài Truyền hình Việt Nam tổ chức chương trình nghệ thuật “50 năm – Phụng sự khát vọng Việt”, đánh dấu cột mốc đặc biệt: 50 năm hình thành và phát triển của Vinamilk nói riêng và ngành sữa Việt Nam nói chung.

1 chạm mở tài khoản doanh nghiệp: Khi ngân hàng số hiểu đúng nhịp sống của chủ doanh nghiệp

1 chạm mở tài khoản doanh nghiệp: Khi ngân hàng số hiểu đúng nhịp sống của chủ doanh nghiệp

Chỉ cần một chiếc điện thoại thông minh có NFC, doanh nghiệp giờ đây có thể mở tài khoản thanh toán và đăng ký các dịch vụ của VietinBank ngay trong lúc di chuyển, giữa giờ họp hay khi đang chờ chuyến bay. Đó là trải nghiệm mà VietinBank eFAST mang đến cho khách hàng doanh nghiệp (KHDN) với tính năng mở tài khoản online (eKYC).

NCB được quốc tế vinh danh, khẳng định vị thế mới ở phân khúc khách hàng doanh nghiệp

NCB được quốc tế vinh danh, khẳng định vị thế mới ở phân khúc khách hàng doanh nghiệp

Giải thưởng “Ngân hàng Doanh nghiệp Tăng trưởng nhanh nhất Việt Nam 2026 - Fastest Growing Corporate Bank Vietnam 2026” ghi nhận bước tiến mạnh mẽ của Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) về sự đổi mới, chất lượng sản phẩm dịch vụ và năng lực đồng hành cùng khách hàng doanh nghiệp trong giai đoạn phát triển mới.